Пенсионните фондове в България отчитат постоянен ръст на доходността за последните две години. Най-голяма е при доброволните пенсионни фондове (ДПФ) - 8,09%, докато при професионалните пенсионни фондове (ППФ) е 7,24%, а при Универсалните пенсионни фондове (УПФ) е 6,69%. Това показват обобщението данни на Комисията за финансов надзор (КФН) за второто полугодие на 2014 година, което пък означава, че фондовете у нас покриват изискванията на Регулатора за минимална доходност (виж трите таблици по-долу).
През второто тримесечие на 2014 г. в пенсионноосигурителните дружества са подадени общо 52 033 заявления за промяна на участие и прехвърляне на средства от един пенсионен фонд в друг. Общо 45 539 осигурени лица от подалите заявления са променили участието си във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване. Общата сума на прехвърлените средства в друг пенсионен фонд от съответния вид е 101 442 хил. лв.
Осигурените лица, възползвали се от правото си за промяна на участие и прехвърляне на средства от индивидуалните партиди през първото полугодие на 2014 г. са общо 95 791, а общият размер на прехвърлените средства от началото на годината е 213 855 хил. лв.
Това означава, че броят на желаещите да променят пенсионния си фонд и да прехвърлят средствата си в друг - намалява. В същото време средният размер на натрупаните средства на едно осигурено лице във всички фондове нараства, тъй като
общата сума на прехвърлените средства на осигурени лица с променено участие, подали заявления през второто тримесечие на годината, е 101 442 хил. лв., в т. ч. 85 188 хил. лв. в универсалните фондове, 12 073 хил. лв. в професионалните и 4 181 хил. лв. в доброволните фондове.
Освен това общият размер на прехвърлените средства в сравнение с първото тримесечие на 2014 г. е намалял с 10 971 хил. лв. или с 9,76 на сто. Относителният дял на прехвърлените средства, спрямо средния размер на нетните активи на универсалните пенсионни фондове е 1,43 на сто, на професионалните - 1,71 на сто и на доброволните пенсионни фондове - 0,59 на сто. Средният размер на прехвърлените средства на едно осигурено лице, променило участието си през второто тримесечие на 2014 г., е 2 227,59 лв.
Доходност на Универсалните пенсионни фондове (УПФ) от 29.06.2012 до 30.06.2014 г.
|
№ по ред |
Пенсионни фондове |
Немодифициран относителен дял |
Модифициран относителен дял |
Доходност за последния 24-месечен период на годишна база |
|
1 |
УПФ "Доверие" |
29,42% |
20,00% |
6,13% |
|
2 |
УПФ "Съгласие" |
11,95% |
14,60% |
8,00% |
|
3 |
УПФ "ДСК-Родина" |
12,79% |
15,62% |
6,64% |
|
4 |
"ЗУПФ Алианц България" |
21,46% |
20,00% |
7,79% |
|
5 |
"Ай Ен Джи УПФ" |
10,57% |
12,90% |
7,45% |
|
6 |
УПФ "ЦКБ-Сила" |
9,82% |
12,00% |
6,38% |
|
7 |
"УПФ - Бъдеще" |
2,14% |
2,61% |
5,14% |
|
8 |
УПФ "Топлина" |
1,07% |
1,31% |
4,86% |
|
9 |
УПФ "ПОИ"* |
0,79% |
0,97% |
7,81% |
|
Немодифицирана претеглена доходност |
6,92% |
|||
|
Модифицирана претеглена доходност (среднопретеглена доходност) |
6,99% |
|||
|
Средноаритметична доходност |
6,69% |
|||
|
Минимална доходност |
3,99% |
|||
|
Горна граница, съгласно чл. 193, ал. 7 от КСО |
9,99% |
|||
|
* УПФ "Пенсионноосигурителен институт" |
||||
Доходност на Професионалните пенсионни фондове (ППФ) от 29.06.2012 до 30.06.2014 г.
|
№ по ред |
Пенсионни фондове |
Немодифициран относителен дял |
Модифициран относителен дял |
Доходност за последния 24-месечен период на годишна база |
|
1 |
ППФ "Доверие" |
26,84% |
20,00% |
6,66% |
|
2 |
ППФ "Съгласие" |
18,36% |
20,00% |
8,25% |
|
3 |
ППФ "ДСК-Родина" |
11,34% |
12,42% |
6,79% |
|
4 |
"ЗППФ Алианц България" |
18,02% |
19,73% |
8,21% |
|
5 |
"Ай Ен Джи ППФ" |
6,85% |
7,50% |
8,08% |
|
6 |
ППФ "ЦКБ-Сила" |
11,41% |
12,49% |
5,97% |
|
7 |
"ППФ - Бъдеще" |
1,20% |
1,31% |
5,19% |
|
8 |
ППФ "Топлина" |
5,01% |
5,49% |
5,12% |
|
9 |
ППФ "ПОИ"* |
0,97% |
1,06% |
9,09% |
|
Немодифицирана претеглена доходност |
7,19% |
|||
|
Модифицирана претеглена доходност (среднопретеглена доходност) |
7,24% |
|||
|
Средноаритметична доходност |
7,04% |
|||
|
Минимална доходност |
4,24% |
|||
|
Горна граница, съгласно чл. 193, ал. 7 от КСО |
10,24% |
|||
Доходност на Доброволните пенсионни фондове от 29.06.2012 до 30.06.2014 г.
|
№ по ред |
Пенсионни фондове |
Немодифициран относителен дял |
Модифициран относителен дял |
Доходност за последния 24-месечен период на годишна база |
|
1 |
ДПФ "Доверие" |
17,41% |
20,00% |
7,19% |
|
2 |
ДПФ "Съгласие" |
8,77% |
13,72% |
7,94% |
|
3 |
ДПФ "ДСК-Родина" |
6,55% |
10,26% |
8,28% |
|
4 |
"ДПФ Алианц България" |
44,26% |
20,00% |
8,86% |
|
5 |
"Ай Ен Джи ДПФ" |
12,59% |
19,70% |
9,06% |
|
6 |
ДПФ "ЦКБ-Сила" |
8,78% |
13,74% |
7,35% |
|
7 |
"ДПФ - Бъдеще" |
0,40% |
0,62% |
5,01% |
|
8 |
ДПФ "Топлина" |
1,18% |
1,85% |
5,81% |
|
9 |
ДПФ "ПОИ"* |
0,07% |
0,11% |
12,26% |
|
Немодифицирана претеглена доходност |
8,29% |
|||
|
Модифицирана претеглена доходност (среднопретеглена доходност) |
8,09% |
|||
|
Средноаритметична доходност |
7,97% |
|||
|
* ДПФ "Пенсионноосигурителен институт" |
||||
Пет въпроса, на които трябва да отговори Фед преди следващите си решения за лихвите