Снимка: iStock

Човек, който току-що научи, че наскоро починалият му дядо му е оставил 7000 акции на Apple се обърна към социалната мрежа Reddit с молба за съвет - какво да прави.

Дядото на този човек е вложил пари, предназначени за колеж в Apple през 2003 г., без да осъзнава, че Apple ще се превърне в първата 2-трилионна компания към днешна дата.

Ако приемем, че акциите се задържат на нивото си от вчера следобяд при 467.50 долара, то мъжът със 7 000 акции е получил едно не лошо наследство в размер на 3.27 милиона долара в производителя на iPhone и Mac.

Всъщност, ако не направи нещо най-малко до края на месеца, той ще има 28 000 акции от технологичният бехемот, след като Apple предприема разделяне на акции си четири за една. Но експертите бързат да отбележат, че разделянето няма никакво влияние върху стойността на компанията. С други думи, този човек все още ще има 3.27 милиона долара, ако цената се задържи.

"Това, което трябва да знам, е да ги преместя ли, или да оставя всичко в AAPL?", пита наследнъкът с псевдоним „Big-Weed“.

Потребителите на Reddit се включиха с три форми на съвет: задръж; разнообрази; и бягай далеч, далеч от онлайн форума и намери професионалист, който да ти помогне.

Един потребител каза, че мъжът не трябва да прави нещо, защото това го позиционира редом с Уорън Бъфет. Оракулът от Омаха притежава 245,155,566 акции на Apple към края на март, според данни на Комисията за ценни книжа и борси.

„Този дядо който трябва да е световно известен инвеститор, който е успял да държи с години. Къде е рискът?... Това трябва да е държане на акциите за цял живот ", заяви потребителят "AlgoWinner."

Друг потребител е посъветвал мъжа да се приготви да продаде по-голямата част от дяловете, след като акциите се разделят и е възможно книжата да достигнат най-високите си нива в историята в скоро време.

Друг потребител съветва „изплатете къщата и заключете останалите средства в нискорискови диверсифицирани инвестиции. ... Не пипайте и не рискувайте основния си капитал и ще се насладите на живота на този сладък американски пай, така както много от нас могат само да мечтаят да ируват. "

Първата грешка на потребителя на Reddit е, че уведоми хората за голямото си наследство, според Кашиф Ахмед, президент на American Private Wealth, финансова консултантска фирма.

"Ако изведнъж станат богати, всички разбират, че имате 48 братовчеди", каза Ахмед. 

Потребителите предлагат и данъчно ноу-хау. Поради „увеличаването на базата“ съгласно действащите правила за данъците, стойността на актива се възстановява за целите на данъка върху печалбата от капитал при наследяване.

Да предположим, че друг дядо си купи акция по 5 долара на акция. Тогава внукът му го наследи по 10 долара на акция и го продаде по 12 долара на акция. Правилото означава, че данъкът започва върху печалбата от продажба от долара 10, а не 5 долара на акция.

Така че ако този човек ще разтоварва акциите на Apple и ще диверсифицира инвестициите си, каза Ахмед, той трябва да действа бързо с покачващата се цена на акциите, за да минимизира данъчната сметка. Между другото, добави Ахмед, този човек е добре да диверсифицира.

„Ако бях на негово място, бих продал цялата позиция веднага и се връщам обратно в борсово търгувани фондове, които са широко пазарни или технологично фокусирани“, каза Ахмед. Този ход диверсифицира притежанията на човека, като същевременно запазва експозицията към Apple", каза той.

"Нищо не е вечно. Ще дойде денят на разчистване за всички акции”, припомни експертът.

Още по темата:

Бъфет държи акции на Apple и кеш в размер половината капитализация на Berkshire

Не се учудвайте от гаден спад на пазара