Снимка: iStock

След падането на Silicon Valley Bank експерти и наблюдатели на пазара открито се тревожат, че колапсът на тази институция, заедно със Signature Bank и Silvergate Bank, може да доведе до зараза, която да се разпространи в останалата част от финансовия сектор. Но изпълнителният директор на водеща частна инвестиционна група не смята, че това ще се случи поради специфичната технологична лудост около SVB.

„Тази криза беше причинена от хора с iPhone и други устройства, които чуха в социалните медии, че някоя банка може да има проблеми“, каза главният изпълнителен директор на Blackstone Стив Шварцман в интервю за Bloomberg в Токио в четвъртък. „Те отговориха с огромни тегления за много кратък период от време, сривайки банката.“

Шварцман, чиято компания управлява активи на стойност 975 милиарда долара, добави, че сегашните банкови сътресения не приличат на „конвенционална криза“. В случая на SVB, вместо да държат рискови активи, те имаха дисбаланс на иначе много сигурни облигационни активи, които падежираха по-дълго време. Тъй като Фед вдигна лихвените проценти, стойността на тези облигации спадна, но щяха да бъдат изплатени навреме, ако не беше бягството от банките.

„Имаме само междинен проблем с нарастващите лихвени проценти и имаме проблем с депозитите, причинен от технологията. И двете са разрешими проблеми за огромния брой банки“, каза Шварцман.

Въпреки това милиардерът каза, че все още е важно за банките и финансовите институции да разберат как кризата може да им се отрази.

„Важно е да се разбере, че рискът наистина е ограничен до банковата система поради депозитите и няма почти нищо общо с други видове финансови институции, които нямат изискването да дават на хората парите си незабавно“, каза Шварцман.

Колапсът на SVB по-рано този месец разтърси акциите на няколко регионални банки, включително First Republic и PacWest BanCorp. Дни по-късно Credit Suisse се поклаща и бързо беше закупена от UBS за 3 милиарда долара, малка част от това, на което беше оценена само седмица преди това, засилвайки страховете от широко разпространена банкова криза.

Бил Акман от Pershing Square каза, че е притеснен от „риска от финансова зараза да излезе извън контрол“, докато икономистът Мохамед Ел-Ериан каза, че докато самите фалирали банки няма да предизвикат домино ефект върху други институции, ерозия на доверието в банкирането може да влоши „икономическата зараза“. Засега продажбата на SVB на банка First Citizens по-рано тази седмица изглежда успокои инвеститорите, поне за момента.

Шварцман не е сам в убеждението, че социалните медии и смарт устройствата са ускорили кризата с SVB. Шефът на Citigroup Джейн Фрейзър каза, че технологията е напълно „променила играта“ в разпространяването на паника и слухове, довели до натрупването на 42 милиарда долара на SVB.

„Имаше няколко туита и след това нещо се срина много по-бързо, отколкото се е случвало в историята. И честно казано, мисля, че регулаторите свършиха добра работа, като реагираха много бързо, защото обикновено е необходимо повече време, за да отговорите на това“, каза Фрейзър миналата седмица в интервю.

Още по темата:

Мъск: Нова финансова криза "чука на вратата"!