Източник: Pixabay

Работата на финансовите съветници е да помагат на хората да управляват умно парите си. Ето какво казва пред BusinessInsider Маргарита Шенг, сертифициран финансов съветник:

Като финансов съветник съм била свидетел както на добри, така и лоши финансови ситуации. Клиентите идват при мен по различни причини, но не мога да чета мислите им, а със сигурност не искам да гадая какво целят да правят, без те самите да ми кажат. Вместо да гадая, винаги задавам на новите си клиенти един въпрос още в началото на срещата ни: Какво ви води тук?

Звучи като глупав въпрос. Клиентът иска помощ за управление на финансите си, това го води тук. Но аз трябва да знам кои са ценностите в живота му и коя е най-голямата му цел, за да успея да помогна.

Откритият въпрос: „Какво те води тук?" е отлична отправна точка. Когато клиентите отговарят на този въпрос със собствени думи, това ми помага да видя как мога да направя финансовото планиране успешно в техните очи.

Кога да потърсите финансов съвет

С годините съм се срещала с много клиенти. Гаранцията, че отделят достатъчно пари за пенсиониране, е изключително важна.

Една от причините да започна с подобен въпрос е, че повечето хора не са запознати с процеса на финансово планиране.

Ако имате достатъчно знания за сферата на инвестициите и се интересувате от новини за управление на богатството, вие сте една крачка напред. От хората на възраст между 23 и 54 години повече от половината нямат пенсионна спестовна сметка.

Финансовото планиране е повече от пенсионирането. Самият факт, че сте на този свят, изисква да потърсите професионален финансов съвет. Вместо да чакате, докато сте в разгара на финансова криза, ето кога да си уговорите среща с финансов съветник:

1. Вече имате семейство и искате да се научите да управлявате финансите си.

2. Скоро сте преживели развод или смъртта на вашия партньор и не знаете какво да правите с парите си сега, когато сте сам

3. Не ви интересува инвестирането, но пък не искате да се окажете във финансова криза.

4. Наближавате пенсионна възраст и искате да сте сигурни, че сте на прав път.

5. Наследили сте пари и искате съвет за най-добрия начин, по който можете да ги инвестирате.

Някои от тези ситуации могат да бъдат решени само с еднократна консултация. Имате някои въпроси и се нуждаете от професионално мнение как да се справите с конкретно житейско събитие.

Как финансовият съветник може да помогне

Ако не сте сигурни как финансовият съветник може да ви помогне или мисълта, че експертът ще се рови в личните ви финанси предизвиква страх и тревога у вас, вероятно ще трябва да го преодолеете.

Не работя с клиентите си, за да им става неудобно или да се ровя в живота им, а за да им помогна. Това е моята цел. Като финансов съветник аз желая да ви съдействам да управлявате умно парите си.

Целта ми е да ви помогна да развиете максимално потенциала си, за да постигнете финансовите си цели. Искам да знам желания от вас резултат, за го постигнем заедно.

Защото в това се състои финансовото планиране: Да накарате парите да работят за вас, а вие да ги използвате умело като средство за сбъдване на мечтите си.

Още по темата:

Как да инвестирате в комуналния сектор

Разочароващите инвестиции на последните 10 години