Снимка: iStock

Измамници по целия свят прибраха рекордните 14 милиарда долара от криптовалутите през 2021 г., до голяма степен благодарение на възхода на DeFi.

Загубите от престъпления, свързани с криптовалута, са нараснали със 79% спрямо 2020 г.
Кражбата на криптовалута нарасна с 516% от 2020 г. до 3,2 милиарда долара. От този общ брой 72% от откраднатите средства са взети от DeFi протоколи.

Измамите бяха най-голямата форма на престъпление, базирано на криптовалути, през 2021 г., последвано от кражби – повечето от които се случиха чрез хакване на бизнес с криптовалути. Фирмата казва, че DeFi е голяма част от историята и за двата вида измами, като още едно предупреждение за тези, които се занимават с този нововъзникващ сегмент на крипто индустрията.

„DeFi е една от най-вълнуващите области на по-широката криптовалутна екосистема, която предоставя огромни възможности както за предприемачите, така и за потребителите на криптовалута“, пише Chainalysis в годишния си доклад за крипто престъпления.

„Но DeFi е малко вероятно да реализира пълния си потенциал, ако същата децентрализация, която го прави толкова динамичен, позволява и широко разпространени измами и кражби.“

DeFi е бързо развиващ се сектор на крипто пазара, който има за цел да отстрани посредниците, като банките, от традиционните финансови транзакции, като осигуряване на заем.

С DeFi банките и адвокатите са заменени от програмируема част от кода, наречена интелигентен договор. Този договор е написан на публичен блокчейн, като ethereum или solana, и се изпълнява, когато са изпълнени определени условия, отричайки необходимостта от централен посредник.

„Финансовата система основно изпраща пари с различни условия, свързани с нея“, каза Джоуи Круг, главен инвестиционен директор в Pantera Capital, мениджър на активи, фокусиран върху криптовалута и блокчейн.

Обемът на транзакциите на DeFi е нараснал с 912% през 2021 г., според статистиката на Chainalysis. Впечатляващата възвръщаемост на децентрализирани токени като shiba inu също предизвика лудост сред токените DeFi.

Но има много червени знамена, когато става въпрос за работа в тази зараждаща се крипто екосистема.

Един проблем с DeFi, според Ким Грауер, ръководител на изследванията на Chainalysis, е, че много от новите протоколи, които се стартират, имат уязвимости в кода, които хакерите могат да използват. 21% от всички хакове през 2021 г. са се възползвали от тези кодови недостатъци.

Грауер казва на CNBC, че въпреки че има фирми на трети страни, които извършват одит на кодове и публично посочват кои протоколи са защитени, много потребители все още избират да работят с рискови платформи, които заобикалят тази стъпка, ако смятат, че могат да получат голяма възвръщаемост.

Кражбата на криптовалута нарасна с 516% от 2020 г. до 3,2 милиарда долара на криптовалута. От този общ брой 72% от откраднатите средства са взети от DeFi протоколи.

Загубите от измами нараснаха с 82% до 7,8 милиарда долара от криптовалута.

Над 2,8 милиарда долара от тази сума идват от сравнително нов, но много популярен тип схема, известна като „издърпване на килими“, при която разработчиците изграждат нещо, което изглежда като легитимни проекти за криптовалута, преди в крайна сметка да вземат парите на инвеститорите и да изчезнат.

„Като се има предвид шума около DeFi, хората може би са били по-добре да използват по-малко сигурни платформи поради страх да не пропуснат потенциални печалби“, обясни Грауер.

Статистиката за престъпността не разказва цялата история. Престъпността, свързана с криптовалута, може да е на рекордно високо ниво, но изследователите отбелязват, че ръстът на законното използване на криптовалута далеч изпреварва ръста на престъпната употреба.

Транзакциите, включващи незаконни адреси, представляват най-ниската стойност за всички времена от само 0,15% от 15,8 трилиона долара в общия обем на търговията с криптовалута през 2021 г.

Изследователската фирма идентифицира незаконни средства въз основа на връзката им с потвърдена незаконна дейност. Например, средствата ще се считат за незаконни, ако бъдат изпратени към или от пазар на тъмни мрежи или е известно, че са откраднати при хакване.

„Фактът, че увеличението е само 79% – почти с порядък по-ниско от общото приемане – може да бъде най-голямата изненада от всички“, пише Chainalysis.

„Престъпността става все по-малка и по-малка част от екосистемата на криптовалутите“, продължава докладът.

Изследователите отчасти приписват ограничения растеж на крипто-базираната престъпност на развиващия се набор от инструменти на правоприлагащите органи, както и наследяването на прозрачността на блокчейн технологиите.

За разлика от парите в брой и други традиционни форми на прехвърляне на стойност, всяка транзакция се записва в публично видима книга и с правилните инструменти, Грауер казва, че е възможно да се види каква част от цялата дейност с криптовалута е свързана с престъпност.

„Властите постигнаха изключително голям успех в използването на прозрачността на блокчейните, за да разследват и спират незаконната дейност“, казва Грауер.

Още по темата:

Над 600 млн. долара откраднати във вероятно една от най-големите кражби на криптовалути