Снимка: iStock

Лошото начало на годината за акциите и облигациите постави пробив в плановете за пенсиониране на милиони държавни и местни служители.

Държавните пенсионни планове в САЩ отчетоха големи загуби по време на тазгодишния пазарен срив, като средните загуби възлизат на общо 7.9% за годината, приключила на 30 юни, според данни на институционалния инвестиционен консултант Wilshire Associates.

Това бележи най-лошото годишно представяне – и първият годишен спад – за обществените пенсионни системи от 2009 г. насам, според данните на Wilshire.

Плановете на стойност над 1 милиард долара са намалели със 7.3% за фискалната година, приключваща на 30 юни 2022 г., а по-малките им партньори отбелязаха спад от общо 12.1% през същия период.

Въпреки че се наблюдават спадове повсеместно, големите планове – или тези с над 1 милиард долара управлявани активи – регистрират по-малки загуби от плановете, обработващи активи под този праг, като по-голямата част от тези спадове идват през второто тримесечие.

Големите планове доведоха до спад на инвестиционните портфейли от 7.7% за тримесечния период, приключил на 30 юни, докато спадът възлиза на общо 10.4% за по-малките пенсии. Това бележи най-лошото им тримесечие от началото на пандемията на коронавирус през 2020 г.

„Второто тримесечие на 2022 г. беше историческо, но поради всички погрешни причини“, каза президентът на Wilshire Джейсън Шварц. „Ако погледнете 50 години назад, ще ви бъде трудно да намерите друго тримесечие, в което глобалните акции са паднали с двуцифрено число и облигациите с инвестиционен клас паднаха с пет процента“.

Големите планове отчетоха загуби от -7.73 процента за тримесечието и -7.25 процента за годината, приключваща на 30 юни 2022 г. Междувременно малките планове се представиха по-слабо от големите за тримесечието и годината, с възвръщаемост съответно от -10.40 и -12.07 процента.

Американските акции регистрираха най-лошите си първи шест месеца от началото на годината от 1970 г., като загубите бяха най-разпространени през второто тримесечие. S&P 500 ограничи първата половина на 2022 г. в мечи пазар, спадайки с 20.6% от върховете, достигнати на 3 януари.

Dow Jones Industrial Average загуби 15.3% за най-лошите си първи шест месеца на годината от 1962 г. насам, а спадът на Nasdaq от 29.5% през периода бележи най-лошото първо полугодие в историята.

Сривът на пазарите на акции и фиксиран доход доведе до спад на институционалните активи с 10.6% за годината, приключваща на 30 юни, и с 9.6% само за второто тримесечие, включително пенсии, фондации и дарения.

Загубите дойдоха, тъй като повишената инфлация, повишаването на лихвите на централната банка и страховете от рецесия натежаха върху настроенията.

Системата за пенсиониране на държавните служители в Калифорния (CalPERS), най-големият публичен пенсионен план в САЩ, отчете загуба от повече от 6% в края на последната си фискална година, приключила на 30 юни. Спадът отбеляза първата отрицателна инвестиционна възвръщаемост от финансовата криза.

„Смутните глобални пазари изиграха роля за първата загуба на CalPERS след световната финансова криза от 2009 г.“, каза собственикът на актива в изявление миналия месец.

Още по темата:

7 пенсионни акции, които да купите за мечи пазар