Снимка: iStock

Регулаторът на ценните книжа повдигна 13 обвинения срещу най-голямата крипто борса в света и нейния енигматичен съосновател, Чангпенг Джао (CZ). Ето най-големите обвинения.

SEC твърди в граждански иск, че Binance и неговият съосновател Чангпенг Джао, са направили всичко възможно, за да избегнат регулаторен контрол, докато смесват клиентски депозити и тайно оперират в САЩ, като същевременно твърдят, че не е така. 

“Binance, най-голямата крипто борса в света, беше слабо завоалирана игра с черупки, която позволи на своя подобен на Свенгали основател да използва тайно клиентски сметки като свои и да прави бизнес в САЩ“, твърди Комисията по ценните книжа и борсите в граждански иск, заведен във Федералният съд на Вашингтон.

Крипто фирмата и нейният съосновател - който е широко известен просто като CZ - казаха, че делото представлява широко преекспониране на проблемите, за чието разрешаване компанията твърди, че отдавна работи с агенцията. Той твърди, че действията на SEC служат само за „подкопаване на ролята на Америка като глобален център за финансови иновации и лидерство“.

Обвиненията на SEC са широкообхватни, но до голяма степен се въртят около усилията на Binance да създаде отделна търговска операция в САЩ само за американски клиенти, която да работи с определени ограничения, привеждайки я в съответствие с разпоредбите на САЩ.

Но регулаторите твърдят, че всичко това е козметика, която продължава да позволява на клиентите от САЩ да търгуват на много по-свободно регулираните задгранични борси и да заобикалят американския регулаторен надзор.

Обвинението също рисува картина на борса за трилиони долари, работеща изцяло според капризите на нейния перипатетичен основател, с единствената цел да се избегне всякакъв вид регулаторен контрол.

Ето шестте най-смели твърдения, които SEC прави за Binance в своя иск:

1. Никакви регулации

В иска се твърди, че Binance е създала търговски подразделения само за САЩ, BAM Trading и BAM Management US Holdings, Inc., за да избегне попадането на основните си борси, които са били извън САЩ, под регулаторен контрол на САЩ. Binance дори стигна дотам, че нае отделен изпълнителен директор за операцията в САЩ. Но в делото на SEC се казва, че Binance никога не е управлявала двата бизнеса поотделно, като CZ тайно е управлявал американските компании, като същевременно е позволявала на определени американски клиенти с висока нетна стойност да продължат да търгуват на своите задгранични платформи. В иска също така се твърди, че Binance и BAM Trading са участвали в нерегистрирани предложения на крипто активи, които са били ценни книжа. Работейки по този подвеждащ начин, SEC твърди, че BAM Trading и BAM Management US Holdings са били „оперирани като измама“.

Главният директор по съответствието на Binance беше откровен, според жалбата на SEC, казвайки, „ние работим като шибана нелицензирана борса за ценни книжа в САЩ, брато“.

Това не е единственото нещо, което каза главният директор по съответствието на Binance. Според делото на SEC, за да избегнат американските закони за ценни книжа, CZ и Binance разработиха и внедриха многоетапен план и главният директор по съответствието на Binance в крайна сметка призна, „ние не искаме Binance.com да бъде регулиран някога.“

2. Куклено представление

Що се отнася до това кой всъщност е управлявал търговския бизнес на Binance в САЩ, SEC казва, че хората, наети да го управляват, бързо са били отхвърлени от всякакво убеждение, че наистина са управлявали.

„Служителите на BAM Trading наричаха контрола на Джао и Binance върху операциите на BAM Trading като „окови“, които често пречеха на служителите на BAM Trading да разберат и свободно да извършват дейността по управлението и управлението на платформата Binance.US – до такава степен, че до ноември 2020 г. тогавашният главен изпълнителен директор на BAM Trading каза на финансовия директор на Binance, че „целият й екип се чувства сякаш е бил измамен да бъде марионетка“, се твърди в иска.

3. Подслушване на клиентски средства

SEC твърди, че като се има предвид липсата на какъвто и да е регулаторен надзор, CZ е направил каквото си иска с клиентските депозити на Binance, включително ги е смесвал и насочвал към контролирани от него субекти. След това се твърди, че е използвал парите — които възлизат на милиарди долари (компанията е записала 9,58 трилиона долара обем на търговия през 2021 г.) — за да помогне за манипулиране на цените на крипто чрез огромни блокови покупки.

„Липсвайки регулаторен надзор, ответниците бяха свободни да прехвърлят крипто и фиатни активи на инвеститорите, както поискат, като понякога ги смесваха и отклоняваха по начини, които надлежно регистрирани брокери, дилъри, борси и клирингови агенции не биха могли да направят. Например, чрез сметки, притежавани и контролирани от Джао и Binance, милиарди щатски долари клиентски средства от двете платформи Binance бяха смесени в сметка, държана от контролирано от дружество на Джао (наречено Merit Peak Limited), които средства впоследствие бяха прехвърлени на трета страна, очевидно във връзка с покупката и продажбата на крипто активи“, се казва в иска.

В изявление Binance настоя, че никога не е излагало на риск парите на клиентите. SEC не твърди, че пари са изчезнали.

4. Контроли само по име

Binance говореше за важността на наблюдението и контрола върху своята платформа за търговия, но това бяха само на думи, твърди иска на SEC. Въпреки че компанията заяви, че има механизми за спиране на манипулирането на търговията, тя не ги приложи и дори наруши тези контроли.

„Самият Джао заяви през 2019 г., че „ДОВЕРИЕТО е най-важният актив за всеки обмен! Ако борса фалшифицира своите обеми, бихте ли им доверили средствата си?“, гласи обвинението. „Предполагаемите контроли на практика не съществуваха, а тези, които съществуваха, не наблюдаваха или предпазваха от „измита търговия“ или самоделене, което се случваше на платформата Binance в САЩ. По-специално, поне от септември 2019 г. до юни 2022 г., Sigma Chain Case, търговска фирма, притежавана и контролирана от Джао, се занимаваше с унищожителна търговия, която изкуствено завиши обема на търговия с ценни книжа на крипто активи на платформата Binance U.S.

5. Фирма без дом

В подкрепа на усилията на Binance да избегне регулаторен контрол, компанията отказа да каже къде е нейното седалище или база. Самият CZ „отказа да идентифицира централата на Binance, твърдейки, „Където и да седя, това е офисът на Binance. Където и да срещна някого, ще бъде офисът на Binance“, пише в иска.

„Според Джао концепцията за формално корпоративно образувание със седалище и собствена банкова сметка е ненужна: „Всички тези неща не трябва да съществуват за блокчейн компаниите.“ Трябва да се отбележи обаче, че милиарди долари изтичаха от платформите чрез десетки банкови сметки, притежавани от Binance и Джао, базирани в САЩ. Нито Binance, нито някое от неговите дъщерни дружества или свързани лица никога не са били регистрирани в SEC в каквото и да е качество“, продължава делото.

6. Прави милиарди с частица от пенито

Предвид обема на търговията, Binance беше много доходоносен бизнес – много доходоносен. Въпреки че начислява само 0,015 цента като такса за транзакция, това бързо се натрупва до милиарди, се казва в иска.

„До 2021 г. нейният обем на търговия скочи до $9,58 трилиона, което я прави най-голямата платформа за търговия с криптоактиви в света. Между юни 2018 г. и юли 2021 г. Binance спечели най-малко $11,6 милиарда приходи, повечето от които произтичаха от такси за транзакции“, се казва в иска.

Още по темата:

Binance повиши ливъриджа на своята платфорза за фючърси до 125 пъти