Снимка: iStock

Джордан Белфорт, авторът на новата книга „Вълкът на инвестирането“, има да каже някои солени неща за Уолстрийт.

За начало той го описа като „гигантско, кръвосмучещо чудовище … комплексът от машини за такси на Уолстрийт на върха на цялата глобална финансова система – извличане на излишни такси и комисионни и създаване на общ финансов хаос“.

Средностатистическите инвеститори, добави той, губят през цялото време, защото са примамвани от най-новите борсови съвети, които чуват от приятел или четат в TikTok. Има още: „В зависимост от това кой ви е съветвал, има отличен шанс значителна част от годишната ви възвръщаемост да бъде ненужно канибализирана от такси, комисионни и напомпани годишни бонуси за представяне“, каза още той.

Може би вече сте запознати с Белфорт. Неговата бестселър автобиография „Вълкът от Уолстрийт“ е в основата на едноименния филм, спечелил Оскар през 2013 г., с участието на Леонардо ди Каприо. Белфорт, бивш брокер, спечели куп пари, като търгуваше със съмнителни сделки за ценни акции.

Белфорт излежа 22 месеца затвор за измами с ценни книжа, свързани с дейността му през 80-те и 90-те години с брокерската му фирма Stratton Oakmont.

Този път извън портата погледът на Белфорт върху Уолстрийт е далеч по-малко вълнуващ и определено по-конвенционален, но „можете да ми благодарите, когато сте готови да се пенсионирате и ви чака гигантско яйце“, пише той.

Наскоро Белфорт обсъди с Yahoo Finance своя лесен съвет за инвестиране като придържане към индексен фонд S&P 500, който досега тази година е нараснал със 7,75% и е носил около 10,7% средно годишно, откакто беше въведен през 1957 г.

Разбира се, звучи скучно, но има някои горещи технологични акции в него заедно с доказани силни в индекса S&P 500, който включва Microsoft, Amazon, Alphabet, Tesla, Meta и Berkshire Hathaway.

Ето и за какво става въпрос в новата му книга:
Става въпрос за дългосрочно инвестиране. Избирането на отделни акции или облигации и опитът да се победи пазара, така да се каже, исторически се е оказало изключително трудно. Хората имат проблеми да си представят как дори малка сума пари с течение на времето чрез дългосрочно комбиниране, реинвестиране на дивиденти и правене на малки вноски по пътя към вашето портфолио може да доведе до наистина огромна сума пари. Не е необходимо да правите огромни печалби всяка година, за да имате много, много богато портфолио, когато се пенсионирате.

Уолстрийт е двуглавото чудовище. Има полезната част, в която те създават огромна стойност и служат на жизненоважна мисия за икономиката на САЩ. След това имат не толкова добрата част.

Индексът S&P от 500 акции е този перфектен капан за мишки, улавящ стойността на икономиката на САЩ, а също и на световната икономика, защото голяма част от тези компании извършват 34% от бизнеса си в чужбина. Получавате глобална експозиция за създаване на богатство с най-добрите мениджъри.

Vanguard създаде това невероятно средство за обикновения човек навсякъде по света, за да извлече най-доброто от стойността, която Уолстрийт създава, и да не бъде всмукан от катастрофалното очарование на краткосрочната търговия със следващия лъскав обект. Факт е, че хората, включително и аз, сме скапани подбирачи на акции по природа. Ние продаваме, когато трябва да купуваме и купуваме, когато трябва да продаваме. Начинът да се предпазите от този вид човешка природа да правите грешни неща и да се продавате на страх е чрез индексиране.

Индексът S&P 500 е страхотна инвестиция в исторически план. Над 20 години винаги печели пари и балансира до годишна възвръщаемост от 10,5%. С напредване на възрастта вие искате да започнете да се прехвърляте повече към повече индексни облигационни фондове в портфейла си процентно, защото искате да имате по-малко излагане на риск.

Най-общо казано, ако бях на тридесет или четиридесет години, щях да държа 80% от парите си в индекса S&P 500 и може би 20% в общия индекс на пазара на облигации. С напредването на възрастта можете да започнете да го намалявате до 70/30 и в крайна сметка до 60/40.

Разбира се, трябва да вземете предвид и други неща като общата ви толерантност към риска. Но аз наистина обичам индексните фондове, защото премахват догадките. Те ви предпазват от вашите собствени най-лоши импулси, а именно да търгувате краткосрочно и да се опитвате да избирате акции, които са печеливши. И това е наистина, наистина трудно да се направи.

Автоматично поставете отметка в квадратчето, за да реинвестирате вашите дивиденти и да продължите да влагате пари във вашите фондове всеки месец или всяко тримесечие, колкото можете, независимо дали са $25, $50 на месец, $100, $500, $1000, каквото можете да си позволите да правите, просто продължавайте да влагате повече пари във фондовете по пътя на редовни интервали. Дори не обмисляйте цените, които плащате. И игнорирайте дали пазарът е нагоре, надолу или настрани.

Страхотно е да вземете малък процент от капитала си и да го заделите за здравословни спекулации, ако харесвате тези неща, нали? Забавно е и дава сила, и е страхотно да го правиш. Просто мисля, че трябва да заделите определена сума капитал за това, да се придържате към него и да сте готови да го загубите.

Хората смятат, че ако имат само малка сума за инвестиране, никога няма да забогатеят. „Трябва да отида да купя пени акции, където се надявам да поскъпна с хиляда процента и да направя голям удар. Това е капанът за дребните инвеститори. Те се опитват да намерят най-доброто време за закупуване на акции за растеж. „Искам да купя следващата Apple, защото това е единственият начин да забогатея“, казват те. „Няма да забогатея, купувайки S&P 500.“

Отговорът е, че работи чрез дългосрочно комбиниране. Но трябва да изчакате до този праг на късен стадий, който започва на 23, 24 години, и тогава изведнъж си казвате, уау, това нещо наистина работи. Това е математика.

Машината за такси на Уолстрийт е налице и е много очевидно, след като осъзнаете какво се случва с тези реклами и пропаганда, които основно карат хората да вземат решения, които противоречат на най-добрия им личен интерес.

Това е този див цирк, който убеждава хората да останат в тази игра, това казино, което наистина е силно настроено срещу вас. Шансовете са подредени срещу вас на толкова много нива.

Между другото, ако някоя от новомодните идеи на Уолстрийт успее, познайте какво? Той става част от S&P 500 и вие ще правите пари.

Още по темата:

5 интересни бизнес филма, с които да разпуснете