Снимка: iStock

В продължение на десетилетия инвеститорите са оставили своето финансово бъдеще в ръцете на правилото 60/40, пише Money Wise.

С 60% от парите ви в акции ще имате достатъчно потенциал за растеж, за да постигнете целите си. И с 40% в облигации, ще имате стабилен източник на доход, към който да се върнете, в случай че акциите ви не се представят добре.

Поне това е общоприетото разбиране. Проблемът е, че инвестиционният пейзаж днес изглежда съвсем различно в сравнение с преди 20 години, камо ли преди 70 години.

Какво казват професионалистите?

Анализатори от големи инвестиционни банки като Bank of America, Morgan Stanley и JPMorgan обявиха смъртта на правилото 60/40 през последните години.

Дейвид Кели, главен стратег на J.P. Morgan Asset Management, казва, че портфолиото от 60% глобални акции и 40% американски облигации вероятно ще осигури годишна възвръщаемост от само 4,2% през следващите 10 до 15 години. Какви алтернативи има?

Борсово търгуваните фондове или ETF

Борсово търгуваните фондове съчетават удобството на акциите с диверсификацията и намаления риск от взаимни фондове.

Вместо да купувате в една компания, вие получавате дял от редица различни активи, като акции, стоки и облигации. Типичният ETF се основава на индекс на финансовия пазар, като S&P 500 и съдържа всички отделни акции или други инвестиции, съставляващи индекса.

ETF могат да се купуват и продават точно както акциите и обикновено имат по-ниски такси от взаимните фондове.

Хедж фондове

За смелия и по-богат инвеститор хедж фондовете могат да предложат както диверсификация, така и по-голяма възвръщаемост.

Тези институции са известни с това, че използват неконвенционални и рискови инвестиционни стратегии, които не са в тясно съответствие с фондовия пазар. Те често инвестират в алтернативни активи, като частни компании, проблемни дългове, валути и стоки.

Докато хедж фондовете обикновено са отворени само за акредитирани инвеститори, някои инвестиционни приложения се опитват да направят хедж фондовете по-достъпни за всички.

Криптовалути

Инвестирането в криптовалути е по-лесно, отколкото си мислите - можете да купувате биткойн и други цифрови валути чрез популярни инвестиционни приложения - това обаче не е за всеки.

Да, някои хора са спечелили състояние от невероятната волатилност, тъй като един биткойн сега струва десетки хиляди долари. Междувременно инвеститорът милиардер Уорън Бъфет нарича биткойна „отрова за плъхове“, посочвайки ограниченото му използване като форма на валута.

Потенциалът е налице, но не инвестирайте повече пари, отколкото можете да си позволите да загубите при следващия голям срив.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Акциите на AMC излетяха с 50%, този път не бяха последвани от GameStop

Апетитът на инвеститорите към спекулативните сделки нараства