Снимка: iStock

Точно когато си помислихте, че спадът на банковия сектор е зад нас, недоволството в Европа потвърди, че банковите акции отново вероятно ще доминират бизнес новините през следващите седмици. Докато мейнстрийм медиите понякога могат да доведат до пристъпи, този път тревогите изглеждат оправдани. Все пак би било хубаво като противоречиво упражнение да се помисли за финансовите институции, които е най-малко вероятно да се провалят.

Банковите по-долу акции – според инвестиционния ресурс Gurufocus – представляват малка част от елита, които вероятно няма да се сринат.

JPMorgan Chase (JPM)

Включването на JPMorgan Chase като една от банковите акции, които е най-малко вероятно да фалират, не трябва да изненадва никого. Това не означава, че не е пострадала от срива на сектора, защото е така. От началото на януари JPM се понижиха с почти 8%. И все пак 8% не са 80%. Освен това компанията се отличава със стабилна пазарна капитализация от 379 милиарда долара. Повече от вероятно е да се задържи за известно време.

Според Gurufocus, вероятността за бедствие на JPMorgan е 0.06%. Очевидно, това не е нищо, но е най-близо това, което ще получите. Има и други статистики за това. Например, тригодишният растеж на свободния паричен поток на финансовата институция е 205.3%, изпреварвайки почти 98% от конкуренцията. Също така, възвръщаемостта на собствения капитал е 13%, което показва висококачествен бизнес. И накрая, анализаторите на Уолстрийт определят JPM като консенсусна умерена покупка. По-специално, средната им ценова цел е 154.93 долара, което означава 24% потенциал за повишение.

Bank of America (BAC)

Многонационална инвестиционна банка и фирма за финансови услуги, Bank of America е една от големите четири финансови фирми. За пълно разкриване, BAC страда повече от JPMorgan Chase. От началото на януари BAC загубиха 19% от стойността на собствения капитал. През последните 365 дни те се понижили с 38%. Въпреки това, те все още са едни от най-големите банкови акции с пазарна капитализация от над 228 милиарда долара.

Според Gurufocus, вероятността от бедствие на Bank of America е 0.38%. Процентно, това е много по-високо от JPM. Все пак говорим за цялостен минимален мащаб. Освен това, BofA се радва на прилични, малко над средните показатели за ефективност. Например, тригодишният ръст на приходите от 6.4% е по-добър от 52.2% от индустрията. И накрая, анализаторите, покриващи акциите на компанията, определят BAC като консенсусна умерена покупка. По-специално, трите най-скорошни оценки представляват повторение на целите за покупка. Като цяло експертите очакват BAC да ударят 38.80 долара, което означава 43% потенциал за повишение.

Wells Fargo (WFC)

Член на четирите големи банкови акции, Wells Fargo през последните години предизвика някои грозни противоречия. Въпреки това тя се оказва една от най-малко вероятните финансови институции да фалират. Интересното е, че от началото на януари, WFC са загубили повече от 13% от стойността на собствения капитал. Това кара WFC да се промъкне някъде между JPMorgan Chase и Bank of America.

Според Gurufocus, инвестиционният ресурс изчислява вероятността за бедствие на Wells на 0.32%, малко под вероятността на BAC. Отново става дума за изключително ниски възможности. Що се отнася до други финансови показатели, Wells се възползва от последователна рентабилност. През последното десетилетие тя отбеляза 10 години рентабилност.

Също така, WFC се търгуват 1.91 пъти 12-мрсечните продажби. Като отстъпка от приходите, Wells се нарежда по-добре от 61.48% от конкурентните банкови акции. Що се отнася до Уолстрийт, анализаторите смятат, че WFC е консенсусна умерена покупка. Но трябва да се отбележи, че двете най-скорошни оценки излязоха като „задържане“. Въпреки това, като цяло, средната ценова цел е 52 долара, което означава почти 44% потенциал за повишение.

HSBC Holdings (HSBC)

Британска мултинационална универсална банка и фирма за финансови услуги, HSBC Holdings се различава от основните банкови акции в САЩ по това, че е нагоре за годината. По-конкретно, от началото на януари HSBC спечелиха почти 5% от стойността на собствения си капитал. И през последната година, те са само надолу с 3.3%.

От инструмента за проверка на акциите на Gurufocus, той изчислява вероятността за бедствие на предприятието на 0.05%. Това е по-малко дори от прогнозата на JPMorgan Chase. Докато се разглеждат други финансови показатели, HSBC се възползва от последователна рентабилност. През последното десетилетие компанията отчете 10 години нетен доход. Освен това пазарните цени на HSBC са с форуърден коефициент от 6.05. Като отстъпка от прогнозните печалби, компанията се нарежда по-добре от 69.74% от конкурентните банкови акции.

И накрая, инвестиционният посредник CFRA оценява HSBC като покупка. Освен това компанията прогнозира, че акциите ще достигнат 43 долара, което предполага 30% потенциал за повишение.

Royal Bank of Canada (RY)

Базирана в едноименната си страна, Royal Bank of Canada е най-голямата банка в Канада по пазарна капитализация. В момента тя се отличава с пазарна стойност от малко над 129 милиарда долара. От началото на януари, RY спаднаха с почти 2%, което разбира се е жалко. До началото на февруари RY имаше благоприятно начало. За последните 365 дни те са намалели с близо 19%.

Според Gurufocus, инвестиционният ресурс изчислява вероятността за бедствие на Royal Bank на 0.05%. Това не е изненадващо, като се има предвид основният й фокус. През последното десетилетие компанията реализира 10 години рентабилност. Също така, нейната възвръщаемост на инвестициите е 14.18%, което отразява високото й качество. Оперативно, тригодишният растеж на Royal Bank е 10.1%, над 72.42% от индустрията.

Що се отнася до Улицата, анализаторите, покриващи акциите, определят RY като консенсусна умерена покупка. Двете най-скорошни оценки включват разделно гласуване: едно „задържане“, една „покупка“. Като цяло средната ценова цел на експертите е 102.09 долара, което показва почти 11% потенциал за повишение.

HDFC Bank (HDB)

Със седалище в Мумбай, Индия, HDFC Bank е най-голямата банка в частния сектор в страната по активи. Също така, от април 2021 г., HDFC се класира като десетата по големина банка по пазарна капитализация. От началото на годината HDB са доста накъсани, губейки повече от 7% от стойността на собствения капитал. Въпреки това, през последните 365 дни, те са нараснали с повече от 5%.

Според Gurufocus, тя изчисляват вероятността от бедствие за HDFC Bank на 0.03%. Освен това съпътстващите финансови показатели подкрепят тази изключително ниска вероятност. Например, съотношението на собствения капитал към активите на компанията излиза на 0.12 пъти, над средната стойност на индустрията от 0.09 пъти. Оперативно, тригодишният ръст на приходите на компанията е 14.1%, над 81.41% от останалите банкови акции.

Очевидно предприятието е регистрирало нетен марж от 37.86%, което е стабилна цифра. В същото време ROE е 16.53%. Понастоящем няма анализатори, които да покриват HDB акциите, въпреки че това може да се промени въз основа на сравнителното представяне.

Toronto-Dominion Bank (TD)

И завършва този списък с банкови акции, които е най-малко вероятно да се провалят, е Toronto-Dominion Bank. Със седалище в Торонто, Онтарио, TD е една от най-големите финансови компании в Канада по общи активи и пазарна капитализация. От началото на януари TD акциите са загубили близо 12% от стойността на собствения си капитал, тъй като страховете се разразиха в основния сектор.

Въпреки това, Gurufocus изчислява, че вероятността от бедствие за Toronto-Dominion Bank е 0.15%. Но трябва да се отбележи, че TD няма най-голямата сила в баланса в момента. Въпреки това, по отношение на рентабилността, компанията разполага с нетен марж от 32.09%. Тази статистика се нарежда над 66.25% от базовия банков сектор. В допълнение, съотношението цена.прогнозен свободен паричен поток (FCF) е 0.2 пъти. За разлика от това, средната стойност на сектора е 0.45 пъти.

И накрая, анализаторите, покриващи акциите на компанията, определят TD като консенсусна умерена покупка. Средната им ценова цел е 74.21 долара, което означава над 31% потенциал за повишение.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

JPM: Корпоративният кредит ще издържи банковите сътресения

Бейли: Пазарът "тества" банките, за да открие потенциални слабости