Снимка: iStock

Шумът около изкуствения интелект продължава да расте, докато инвеститорите се запознават по-добре с неговите възможности. Въпреки че изкуственият интелект далеч не е кристална топка, той може да бъде ценен инструмент за идентифициране на обещаващи инвестиционни възможности, които иначе биха могли да останат под радара. Изкуственият интелект на Google (GOOG, GOOGL) Bard AI се оказа особено умел в подбора на акции, постоянно превъзхождайки съперничещите ИИ модели и дори човешките експерти в бектестовете.

Заинтригуван от способността на Bard да прогнозира огромна възвръщаемост, анализатор на InvestorPlace решава да използва тази технология, за да разкрие три пренебрегвани акции, за които смята, че могат да осигурят 1000% печалби до 2028 г. Разбира се, не може просто така се приемат предложенията на Bard за номинална стойност. След като изкуственият интелект го насочва в обещаваща посока, анализторът провежда свой собствен внимателен анализ на всеки избор, оценявайки потенциалните рискове и ползи.

Целта му е да комбинира способностите на Bard за изчислителен скрининг със старомодната човешка преценка и надлежното старание. Изкуственият интелект превъзхожда в обработката на огромни масиви от данни, за да изведе на повърхността прозрения, които може да се пропуснат. Но оценката на инвестиционна теза изисква нюансирано разсъждение, което никой ИИ не може да съпостави в момента, окоментира анализаторът.

Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари. Предоставени са просто перспектива и коментар, използвайки аргумента на Bard като основа. Самият Bard отбеляза в своя отговор: „Моля, имайте предвид, че това са само прогнози от ИИ и няма гаранция, че тези акции наистина ще постигнат тези печалби“.

Lemonade (LMND)

Bard: Lemonade „е застрахователна компания за собственици и наематели на жилища, която използва изкуствен интелект за подписване и ценови политики. Компанията се разраства бързо през последните години и се очаква да продължи да расте, тъй като все повече хора приемат цифрови застрахователни продукти. ИИ прогнозира, че Lemonade може да достигне пазарна капитализация от 100 милиарда долара до 2028 г., което би представлявало 1000% печалба от сегашната пазарна капитализация от 10 милиарда долара“.

Нека оставим настрана обърканите числа на Bard и да погледнем по-голямата картина. Така е, Lemonade има огромен дългосрочен потенциал за разрушаване на масивната застрахователна индустрия. Компанията все още е в режим на свръхрастеж, като приходите се покачват от 67 милиона долара през 2019 г. до очакваните 426 милиона долара тази година. За съжаление, загубите растат също толкова бързо, достигайки общо 298 милиона долара миналата година.

Със само 305 милиона долара в брой, Lemonade може да трябва да разчита в голяма степен на емисии на акции, за да финансира изгарянето на парични средства. Ето защо има някои съмнения относно осъществимостта на оценка от 14,63 милиарда долара (1,33+1000%) през следващите пет години. Пазарът рядко присъжда толкова високи оценки на нерентабилни компании, които нямат ясни пътища за печалба.

Въпреки това, Lemonade има уникално ценностно предложение със своята управлявана от ИИ платформа, насочена към по-млади демографски групи, които действащите оператори не успяват да ангажират. Ако компанията може да продължи мащабирането, като същевременно подобрява коефициентите на загуби, рентабилността може един ден да подкрепи по-висока оценка. Но все още изглежда като разтягане и анализаторът нава на LMND оценка „задържане“ в най-добрия момент.

Upstart Holdings (UPST)

Bard: Upstart Holdings „е платформа за кредитиране с изкуствен интелект, която предоставя лични заеми на кредитополучатели с нетрадиционна кредитна история. Моделът за поемане на ИИ на компанията е в състояние да одобри повече заеми и при по-ниски лихвени проценти от традиционните кредитори. Очаква се Upstart да разруши пазара на лично кредитиране и да достигне пазарна капитализация от 50 милиарда долара до 2028 г., което би представлявало 1500% печалба от текущата пазарна капитализация от 3,3 милиарда долара“.

Анализаторът беше бичи настроен за Upstart по-рано тази година, като акциите се търгуваха около нивото от 14 долара, благодарение на иновативните модели за подписване и масивния адресируем пазар. Перспективата му обаче стана по-предпазлива на фона на нестабилността на кредитните пазари.

Разбира се, самата Upstart притежава солиден бизнес модел, когато кредитните условия се нормализират. Нейните ИИ модели одобряват заеми по-бързо и на по-добри цени от традиционните кредитори. Приходите също нарастват експлозивно до 2022 г., когато генерирането се забавя. Но темпът на растеж на компанията би трябвало да се възстанови при по-спокойни пазари.

Наистина днешната предизвикателна кредитна среда създава непредсказуеми насрещни ветрове в краткосрочен план. Банките се съкратиха, за да укрепят ликвидността и капитала. Тези циклични икономически въздействия правят моделирането на растежа на Upstart за 5-годишен хоризонт изключително трудно.

Ето защо, докато остава бичи настроен в дългосрочен план относно Upstart от фундаментална гледна точка, анализаторът вярва, че рисковете вероятно надвишават потенциалните награди през следващите 12 – 18 месеца. Докато основното здраве на потребителя и дейността по кредитиране не се подобрят, се очаква да продължи нестабилността, която може да осигури по-добри входни точки в бъдеще. Разбира се, Upstart все още може да генерира изключителна възвръщаемост за търпеливите инвеститори, след като макро условията се нормализират. Но очакването на ръст от 1000% на фона на настоящите несигурности изглежда прекалено оптимистично.

UiPath (PATH)

Bard: UiPath „е софтуерна компания за роботизирана автоматизация на процеси (RPA), която предоставя софтуер, който може да автоматизира повтарящи се задачи. Софтуерът на компанията се използва от фирми от всякакъв размер за подобряване на ефективността и намаляване на разходите. Очаква се UiPath да стане доминиращият играч на пазара на RPA и да достигне пазарна капитализация от 100 милиарда долара до 2028 г., което би представлявало 1000% печалба от сегашната й пазарна капитализация от 10 милиарда долара“.

Анализаторът също така не е напълно съгласен, че тази акция предлага потенциална възвращаемост от 1000%. Но все пак предвижда огромни печалби за UiPath спрямо Lemonade и Upstart.

Разликата е в това, че UiPath вече има солиден бизнес модел и ясен път към рентабилност. През последното тримесечие компанията постигна 24% ръст на приходите и 13% оперативни маржове. Сега компанията очаква да произведе повече от 250 милиона долара свободен паричен поток тази година. За разлика от много софтуерни фирми за изкуствен интелект, UiPath генерира печалби, като предоставя основни инструменти за автоматизация, а не спекулативни езикови модели.

UiPath работи на огромен RPA пазар, който може да струва над 66 милиарда долара до 2032 г. при 38% кумулативен годишен темп на растеж (CAGR), обещаващ траен двуцифрен растеж. Нейните нетни нива на задържане са 123% при настоящите клиенти.

Според него, тези устойчиви основи поддържат разумен ръст, ако изпълнението продължи. Това е особено вярно, тъй като UiPath прониква на по-сложни пазари.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

Кои са най-добрите акции за начинаещи сега?

Ако можете да купите само една акция за киберсигурност, нека да е една от тези