Снимка: iStock

В технологичното инвестиционно пространство три акции са готови да пренапишат правилата за растеж и доходност. Тези три компании предизвикаха широк интерес и спекулации, предвиждайки потенциален скок от 3 пъти до 2026 г. Статията изследва техните завладяващи основи на стратегическа мощ и пазарно господство, пишат от InvestorPlace.

Финансовите разкрития говорят много. Метеоричният ръст на първия, сигнализиран от впечатляващ скок на депозитите и растеж на членовете, подчертава фундаментална промяна в потребителското финансиране. Изкачването на втория до 3 милиарда долара годишни периодични приходи (ARR), подсилен от постоянна рентабилност и признания в индустрията, сигнализира за непоколебимо украпване в киберсигурността. Междувременно стратегическите маневри на третия са от ориентирани към потребителите инициативи до разширяване на търговската екосистема, проправят пътя за устойчив растеж.

На фона на тази технологична революция тези компании представят обещаващи инвестиционни перспективи и капсулират същността на иновациите и ориентирането към клиента. Статията дешифрира потенциалните и стратегически траектории, които биха могли да предефинират силата на възвръщаемостта от тези технологични акции.

SoFi (SOFI)

Да започнем с това, че нивото на депозита служи като ключов показател за нарастващото значение на SoFi (SOFI). През третото тримесечие на 2023 г. ще има рекордно увеличение на депозитите от 2,9 милиарда долара последователно, достигайки близо 15,7 милиарда долара. По същество това показва способността на компанията да привлича висококачествени депозити. Значителният ръст на депозитите е в съответствие със стратегията на компанията за намаляване на зависимостта от по-скъпи източници на финансиране. По този начин подобрява микса на финансиране на компанията и намалява разходите по заеми.

Освен това повече от 90% от потребителските депозити идват от клиенти с директни депозити, което подчертава стабилността и надеждността на депозитната база на SoFi. Този стабилен източник на финансиране и 98% от депозитите са застраховани, което показва фокуса на компанията върху привличането и задържането на качествени клиенти, като същевременно поддържа сигурна финансова среда.

По отношение на ликвидността има стабилни парични средства и парични еквиваленти (с изключение на ограничените парични средства) на стойност 2,8 милиарда долара, което засилва силната ликвидна позиция на SoFi. Следователно тази голяма ликвидност показва способността на компанията да изпълнява ефективно своите краткосрочни задължения, да инвестира във възможности за растеж и да издържа на потенциални икономически трудности.

Освен това голямото добавяне на 717 хиляди нови членове на SoFi през последното тримесечие възлиза на близо 7 милиона членове, което отразява 47% увеличение на годишна база. Този ускорен растеж на членовете означава водещи позиции в маркетинговите стратегии, предлагането на продукти и инициативите за удовлетворение на клиентите.

И накрая, въвеждат се рекорден брой нови продукти, достигайки общо 10,4 милиона долара през Q3. Те растат с 45% на годишна база, демонстрирайки фокуса на SoFi върху иновациите. Въпреки бързия растеж на членовете, компанията поддържа съотношение продукт към членове от 1,5 пъти. Следователно това демонстрира широката привлекателност и приемане на продуктовия пакет на SoFi сред съществуващите членове.

Crowdstrike (CRWD)

Постижението на CrowdStrike (CRWD) за надхвърляне от 3 милиарда долара ARR, като същевременно демонстрира 35% ръст на годишна база (Q3 фискална 2024 г.), отразява постоянното търсене на клиентите и уместността на пазара. Този бърз растеж може да се дължи на няколко фактора. За отбелязване е, че базираната на изкуствен интелект XDR платформа на CrowdStrike подхранва този растеж, като предлага дълбочина и широчина в решенията за киберсигурност. Това я прави една от технологичните акции за гледане.

Чупещият нов нетен рекорд на ARR от 223 милиона долара подчертава способността на компанията да задържа и придобива нови клиенти. Освен това, това увеличение на ARR показва ускоряване на разширяването и растежа на бизнеса. Също така и сделките, включващи осем или повече модула, са се увеличили със 78% на годишна база. Това показва нарастващо доверие и зависимост на клиентите от консолидираната платформа на CrowdStrike. Така той подчертава способността на компанията да отговори на множество нужди от киберсигурност.

В крайна сметка способността на CrowdStrike да постигне рекордна доходност, като същевременно изживява изключителен растеж, е рядко постижение в софтуерната индустрия за киберсигурност. С поглед напред, ревизията на CrowdStrike на своя целеви модел, целяща по-високи брутни маржове на абонамента, оперативни маржове и маржове на свободен паричен поток през следващите три до пет години, показва увереността на компанията в способността й да поддържа растеж и рентабилност в дългосрочен план.

И накрая, признанието и утвърждаването на CrowdStrike от индустриални анализатори и награди допълнително затвърждава лидерската ѝ позиция на пазара за киберсигурност. По този начин постоянните най-високи оценки от анализаторски фирми в индустрията, включително перфектни резултати за защита, видимост и аналитични откривания в ATT&CK тестването на MITRE, признанието на Gartner's Customers' Choice, признанието на Forrester и позиционирането като лидер в MarketScape за управление на уязвимости на IDC, потвърждават технологичното ниво на CrowdStrike превъзходство и удовлетвореност на клиентите.

JD (JD)

Фокусирайки се върху потребителското изживяване, JD (JD) разшири покритието за безплатна доставка за потребителите. Например през Q3 минималната стойност на поръчката беше намалена от 99 RMB на 59 RMB за всички потребители, а на членовете на JD PLUS беше предоставена неограничена безплатна доставка за определени продукти. Инициативата привлече повече от 380 милиона зрители по време на промоционалния период, което показва силна ангажираност на потребителите. Накратко, намаляването на минималната стойност на поръчката разшири потребителската база и повиши ангажираността на потребителите, потенциално водещо до по-големи обеми на транзакциите.

Освен това усилията за подобряване на обслужването на клиентите, включително незабавни възстановявания на суми и гаранции за най-добри цени, отекнаха сред потребителите. Това доведе до ускорен ръст на честотата на потребителските поръчки през Q3 в сравнение с предходните тримесечия. От страна на търговеца, фокусът на JD върху изграждането на цялостна платформена екосистема както за 1P, така и за 3P продавачи доведе до ускорен растеж на активни 3P търговци, 3P поръчки и активни потребители, пазаруващи от 3P търговци през Q3.

Компанията стимулира положителното поведение сред 3P търговците чрез система за точкуване и привеждане в съответствие с оперативната философия на JD. По принцип различни категории, като електроника, домакински уреди и общи стоки, показаха стабилни или възстановяващи се тенденции в приходите през Q3 на 2023 г. въпреки сезонните колебания.

В резултат на това JD постигна стабилно първокласно представяне през Q3, с 2% годишно увеличение на нетните приходи. Приходите от услуги са нараснали с 13% на годишна база, допринасяйки с 21% за общите приходи. Разбивката на микса от приходи отразява колебанията в приходите от продукти, общи стоки и услуги.

И накрая, значително увеличение от 18% на свободния паричен поток през последните дванадесет месеца предполага подобрена рентабилност и оптимизирани цикли на преобразуване на пари. Като цяло общият паричен баланс, включително парични еквиваленти и краткосрочни инвестиции, достигна 250 милиарда RMB, подчертавайки силната ликвидност. Ако търсите топ технологични акции, започнете от тук.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.

Още по темата:

3 акции на роботиката, които ще доминират през 2024 г.

3 привлекателни акции, в които да инвестирате в бъдещето на храните