Източник: iStock

Проучването на акции, в които мислите да инвестирате, може да бъде главозамайващо, но и притеснително, когато сте нов в процеса. Но търсенето на правилните инвестиции не е толкова трудно, колкото изглежда на пръв поглед. Ключът е да разберете как да четете финансовите отчети. Ето какво съветват от Thebalance.

Как да започнете проучването на акции

Най-вероятно не бихте направили голяма инвестиция в продукт, да речем, автомобил, без първо да разучите всичко около него - от подходящ за вас модел до най-малките подробности. Същото важи и за акции. Не бива да инвестирате в акции, без да знаете нещо за другите компании в бранша.

Притежаването на акции не е нищо повече от притежаване на парчета от различни предприятия. Компаниите, които издават акции, са длъжни да изготвят и публикуват публични доклади, а тези публични доклади са мястото, където трябва да започнете, когато решавате кои акции да закупите.

Документи за проучване

Публично търгуваните компании трябва да подават различни финансови документи в Комисията за ценни книжа и борси на САЩ. Единият е формуляр 10-К, годишен отчет, показващ баланса, източниците на доходи, приходите и разходите. 10-K може да даде представа за притесненията на компанията относно конкуренцията, пазарните условия и друга полезна информация.

Формулярът 10-Q е тримесечна актуализация на информацията, съдържаща се в годишен отчет и обикновено се придружава от разговор с анализаторите относно печалбите, който може да бъде намерен на финансовите уебсайтове.

Четене на годишния отчет на компанията

Годишните отчети могат да бъдат намерени на уебсайтовете на публично търгувани компании чрез секцията за връзки с инвеститорите.

Един от начините да ускорите процеса на самообучението си е да представите годишен доклад на финансов съветник, който да ви помогне. Въпреки че ще плащате за времето, то ще ви се връща многократно, тъй като сте в състояние да осмислите публично достъпната информация.

Четенето на годишен доклад е ключът към възможността да оцените компанията. С малко практика можете да научите как да работите с числата и да разберете как се развива компанията. Понятия като репутация на предприятието, амортизация и неразрешени акции ще придобият смисъл за вас.

Основните области, върху които трябва да се съсредоточите, са:

Приходи: Месечният паричен поток за компанията

Нетни постъпления : Какво остава след разходите и данъците

Печалба и печалба на акция (eps): Доходността на компанията на база на една акция

Съотношение цена / печалба (P / E): текущата цена на акцията на компанията, разделена на нейната печалба на акцията

Възвръщаемост на собствения капитал (ROE) и възвръщаемост на активите (ROA): ROE е печалба, генерирана на долар от акционерната инвестиция. ROA е печалба, генерирана от собствените пари на компанията.

Инвестиране, ориентирано към стойност

Един от най-успешните методи за събиране на акции и инвестиции в историята е инвестирането в стойност.

Подходът за това инвестиране, било то в чист или модифициран вид, стартира от известния Бенджамин Греъм. Прочетете седемте му тайни инвестиционни съвета преди да започнете. Подходът му позволява на много инвеститори да натрупат огромно богатство. Това са инвеститори като Уорън Бъфет, Джон Темпълтън, Питър Линч, Чарли Мънгер, Бил Руан, Еди Ламперт, Лу Симпсън и момчетата от Tweedy Browne.

Купуване и търговия с акции

Готови сте да започнете да купувате акции, след като сте направили вашето проучване, което включва разбиране на разликата между пазарна поръчка и лимитна поръчка, както и няколко основни положения относно опциите, маржовете и други концепции за закупуване на акции. Разберете видовете сделки, които можете да сключите и при вашия брокер.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за търговия с акции.

Още по темата:

Инвестиране за постпандемичния свят

7 брокера за купуване на частични акции