Снимка: iStock

Груповото инвестиране в недвижими имоти, известно още като краудфъндинг, може да бъде най-добрата инвестиционна идея за някого. Чрез краудфъндинга се позволява на акредитирани и неакредитирани инвеститори да купуват, държат и продават частична собственост върху активи на недвижими имоти така, както купуват, държат и продават акции.

Люк Ланго е пазарен анализатор от InvestorPlace. Той коментира какво е краудфъндинг за недвижими имоти и дали той е добра инвестиция.

Търсите ли доходност? А паричен поток? А приходи? Диверсификация на портфейла чрез некоординирани активи? Краудфъндингът в недвижими имоти ви позволява да имате всичко това с малко вложени средства и търпение от ваша страна.

Нека обясним какво точно е груповото финансиране в недвижими имоти и как това може да помогне да стартирате вашия инвестиционен портфейл.

Груповото инвестиране в недвижими имоти прави две неща. От една страна, то позволява на собствениците на недвижими имоти и предприемачите да събират средства от хората във фонда за нов проект, а не от банката. От друга страна, то позволява на отделните инвеститори да влагат средства в традиционни проекти за частни недвижими имоти. Процесът е различен за всяка платформа. Но основните идеи са общи за цялата индустрия.

Представете си, че искам да построя нова жилищна сграда в Лос Анджелис и това ще ми струва 100 милиона долара. Ако приемем, че не разполагам със 100 милиона долара, за да финансирам проекта сам, ще бъда принуден да тегля заем от банка. Груповото финансиране обаче ми дава възможност да го направя чрез краудфъндинг платформа и да събера тези 100 милиона долара от хората в нея. В този случай групата е общ инвеститор.

Инвеститорите ще предоставят средствата. Бих се възползвал от тази възможност и бих построил сградата. По време на процеса инвеститорите ще получат парична подкрепа, докато сградата се строи. В крайна сметка жилищната сграда се изгражда и се превръща в актив, генериращ пари, от който актив всички инвеститори печелят приходи.

История на краудфъндинга

Законодателство

През 2012 г. бившият президент на САЩ, Барак Обама, прие закона за Jumpstart Our Business Startupps (JOBS). The JOBS Act направи финансирането законно и възможно. Това даде възможности на отделните инвеститори на дребно - всеки инвеститор, който прави под 200 000 долара годишно - да инвестира в активи като недвижими имоти и частен капитал.

Дял III от JOBS Act (цялата важна част, която всъщност направи легалното финансиране на дребно) беше подписан през 2016 г. Оттогава краудфъндинг пазарът на недвижими имоти започна да се развива глобално.

Груповото финансиране в недвижими имоти е популярен от четири години. Освен това в момента инвеститорския интерес още не е толкова голям, нито пък капиталът. Тъй като пазарът се развива и расте паричният поток, минаващ през него, се очаква краудфъндингът също да се популяризира.

Последиците от груповото инвестиране

Защо трябва да се интересувате от краудфнъдинг на недвижими имоти? Няколко такива актива могат да донесат невероятни ползи за вашия инвестиционен портфейл.

Първо, недвижимите имоти традиционно са от най-стабилните, сигурни и силни дългосрочни инвестиции. Второ, те не са свързани с други ликвидни финансови активи във вашия портфейл, например акции и облигации. Това означава, че те вероятно няма да намалят стойността си, ако вашите акции и облигации намаляват. Тази некоординирана диверсификация означава, че активите за финансиране на недвижими имоти могат да направят вашето портфолио по-стабилно от всякога.

Трето, тези активи връщат сериозни доходи. На повечето платформи за краудфъндинг за недвижими имоти можете да генерирате големи доходи от вашите инвестиции.

Това са основните причини да се включите в краудфъндинга на недвижими имоти по-рано. Но списъкът на предимствата е много по-дълъг - достатъчно дълъг, за да ви накара да използвате тази инвестиция като начин да увеличите портфолиото си. Но има съображения, които не са толкова бичи. Д-р Вивек Сах, директор в The Lied Institute for Real Estate Studies в Lee Business School, казва следното:

„Груповото финансиране в недвижими имоти работи за инвеститори, които имат толерантност към риска от възвръщаемост на недвижими имоти, тъй като такива платформи не предоставят прекалено голяма прозрачност за своите клиенти, заедно с информация в кои активи инвестират. Също така подобни платформи са подходящи за много по-малки инвеститори в недвижими имоти, които искат възможности за директни инвестиции за разлика от други деривативни платформи като REITs. Това е добра платформа, но твърде голям риск за малките инвеститори на дребно, ето защо много такива платформи имат по-високи инвестиционни ограничения и са подсходящи за лица, които имат висока нетна стойност и имат минимални изисквания към мрежата (може би по-големи от 500 000 долара).

Извод:

Груповото инвестиране в недвижими имоти е следващата голяма стъпка в света на инвестициите. Много платформи като Cadre, Fundrise, ArborCrowd, Groundfloor, Small Change и Real Crowd предлагат невероятни възможности за краудфъндинг в недвижими имоти днес.

Прегледайте платформите. Вижте дали отговаряте на изискванията. Ако е така, запишете се за няколко от тях. Обърнете внимание на активите. - След това, ако чувствате, че взимате правилното решение, действайте.

Няма да съжалявате.

*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за търговия с акции.

Още по темата:

Как да управлявате паричния поток в несигурни времена

3 дивидентни акции за дългосрочна инвестиция