Снимка: Личен архив

Няма нищо нередно във взаимните фондове. Инвестиционната структура е изпитана част от портфейла и позволява на множество индивидуални инвеститори да увеличат нетното си богатството, да диверсифицират и да пестят. И със сигурност има много добри взаимни фондове. Но, според експертите, в наши дни има нещо по-добро - борсово търгуваните индексни фондове (ETF-и).

И така, има причина, поради която борсово търгуваните фондове са превзели пазара. Благодарение на минималните си такси, подобни ползи за диверсификацията на портфейлите на инвеститорите, и дори някои големи спестявания от данъци, нискотарифните ETF-и са просто по-добър избор за много инвеститори. А сега с доларовото усредняване в нискотарифните ETF е още по-лесно.

Затова за някои от инвеститорите във взаимни фондове би било по-добре да се преориентират към индексни фондове, според експерти от изданието InvestorPlace. Те посочват кои са най-популярните взаимни фондове, притежавани от инвеститорите и предлагат ETF-и, с които да ги заменят.

SPDR DoubleLine Total Return Tactical ETF (TOTL) заменя PIMCO Total Return (PTTRX)

Съотношение на разходите: 0.65%, или 65 долара при 10 000 долара инвестиция.

На инвеститорите, които търсят евтини ETF-та, напускането на огромен облигационен фонд може да им се стори рисковано. Когато Бил Грос бе управител на PIMCO Total Return (MUTF:PTTRX), облигационният фонд беше един от най-големите в света с огромна възвръщаемост. Но откакто Грос напусна, PTTRX започна да отчита по-слаби резултати. Има промени в мениджмънта, а активите са намалели значително.

Ето защо SPDR DoubleLine Total Return Tactical ETF (NYSEARCA: TOTL) е чудесен заместител според специалистите.

TOTL се управлява от Джефри Гъндлах. И, както PTTRX, TOTL се счита за многосекторен облигационен фонд. Гъндлах може да закупи обезпечени с ипотека ценни книжа, държавен дълг, банкови заеми, търговски ипотечни ценни книжа, корпоративните облигации с инвестиционен клас и дори дълг на развиващия се пазар. ТOTL има 3.4 милиарда долара в активи, а PTTRX има близо 68 милиарда долара. Освен това, TOTL е с ниско съотношение на разходите, което е 0.65% или 65 долара за 10 000 долара инвестиции.

Ето защо финансовите анализатори смятат, че за инвеститорите, притежаващи PTTRX, могат спокойно да заменят този фонд с TOTL.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) заменя Vanguard Equity Income Fund

Съотношение на разходите: 0.06%

Купуването на евтини ETF-и може да осигури по-добра възвръщаемост в много случаи, за разлика от активно управляваните фондове с подобни стратегии. Пример за това е Vanguard Equity Income Fund Admiral Shares (MUTF:VEIRX). VEIRX предлага на инвеститорите начин да търгуват с дивидентни акции и генерирания от тях доход. Фондът се управлява както от Wellington Management, така и от Vanguard's Quantitative Equity Group. Двата фонда използват малко различни методи. Но общата идея е да се купуват силни акции за изплащане на дивиденти. И фондът е много подходящ за инвеститорите - отчита нетна 13% средногодишна възвръщаемост през последните пет години.

Но кой не би искал да получите в замяна повече от пълен процент на година? Замяната на VEIRX за индексирания Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEARCA: VIG) може да доведе до това. Тази стратегия предоставя възможност на инвеститорите да увеличат доходите си и да се възползват от висока дългосрочна възвръщаемост.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV) замества iShares S&P 500 Index Fund (BSPAX)

Съотношение на разходите: 0.04%

Въпреки че носи името „iShares", BSPAX е взаимен фонд. Преди няколко години BlackRock (NYSE: BLK) ребрандира всички свои индексни фондове под бранда.

Както IVV, така и BSPAX проследяват точно една и съща кошница с активи. Разликата е, че взаимният фонд начислява 0.35% в годишни такси. IVV натоварва инвеститорите само 0.04%. Тъй като те са идентични, IVV винаги ще превъзхожда по доходност BSPAX.

Това превъзходство нараства, като имате предвид, че някои класове активи от взаимния фонд начисляват първоначални такси и изискват определена парична наличност. Поради това, според експертите, няма логична причина да държите BSPAX, ако имате възможност да го замените с индексен фонд.

*Материалът е с аналитично съдържание и не е съвет за покупка или продажба на активи.

Още по темата:

3 ETF-та, подходящи за нови инвеститори

10-те най-добри ETF-та за 2020г.