Снимка: iStock
По-младите, богати инвеститори гледат отвъд фондовия пазар за по-висока възвръщаемост.
Около 75% от инвеститорите с високо нетно състояние на възраст между 21 и 42 години, в сравнение с 32% от инвеститорите на възраст над 43 години, не очакват „над средната възвръщаемост“ единствено от традиционните акции и облигации, според проучване на Bank of America Private Bank, публикувано във вторник. Компанията е анкетирала 1052 инвеститори с най-малко 3 милиона долара в инвестиционни активи от май до юни 2022 г., цитира CNBC.
Нещо повече, 80% от тези млади инвеститори се обръщат към така наречените алтернативни инвестиции, които попадат извън традиционните класове активи, установи проучването. По-младите инвеститори отделят три пъти повече за алтернативни активи и наполовина по-малко за акции от другите поколения.
Все повече инвеститори прибягват до алтернативни инвестиции
Алтернативните инвестиции обикновено попадат в четири категории: хедж фондове, частен капитал, „реални активи“ като недвижими имоти или стоки и предварително опаковани инвестиции, известни като „структурирани продукти“.
На фона на двуцифрените загуби на пазарите на акции и облигации тази година, има увеличение на съветниците, които се обръщат към алтернативни инвестиции, тъй като плановиците търсят по-нататъшна диверсификация, според скорошно проучване на Cerulli Associates.
Основните причини за алтернативните средства са „намаляване на експозицията към публичните пазари“, „ограничаване на волатилността“ и „защита от низходящ риск“, казват респондентите от проучването на Cerulli.
Скот Бишоп, сертифициран финансов плановик и изпълнителен директор на решенията за богатство в базираната в Хюстън Avidian Wealth Solutions, каза, че някои клиенти използват част от своите портфейли, за да образоват своите възрастни деца за инвестиране. И тези млади инвеститори все повече търсят алтернативни активи.
„Мисля, че всички са много притеснени за фондовия пазар и ако са в 40-те си години, вероятно са били изгорени няколко пъти“, каза той.
„Знайте какво притежавате и защо го притежавате“
С по-голям интерес към алтернативните инвестиции, експертите казват, че е важно да се разберат рисковете – както и самите продукти – преди да се промени разпределението на портфейлите.
„На първо място, знайте какво притежавате и защо го притежавате“, казва Аштън Лоурънс, сертифициран финансов плановик и партньор в Goldfinch Wealth Management в Грийнвил, Южна Каролина.
Има нарастваща гама от продукти, попадащи под чадъра на алтернативните инвестиции, и е от решаващо значение да се разбере как един актив може да се представи при различни пазарни условия, каза той.
„Не е честно да сравняваме спортен автомобил с миниван и да си задаваме въпроса защо миниванът не се справя“, каза Лорънс. Разбира се, алтернативните инвестиции могат да бъдат миниван или спортен автомобил в тази аналогия, в зависимост от икономическия климат.
За разпределенията на клиенти, Лоурънс използва алтернативи на акциите, за да увеличи възвръщаемостта, като същевременно намали риска, а по отношение на облигациите алтернативите могат да осигурят „стабилизатор“ за портфейла.
„Не е нужно да се представям по-добре нагоре“, каза той. „Но когато този пазар се отдръпне, не искам да се възползвам от пълната ширина на това отдръпване“.
За инвеститорите с висока нетна стойност алтернативните разпределения могат да варират в зависимост от размера на портфейла, целите и толерантността към риск. Въпреки това, по-голямо разпределение може да бъде по-рисковано за инвеститори, които си правят сами, без професионални насоки.
Още по темата:
Кои са най-големите икономически предизвикателства пред Азия, според МВФ
Валута | Цена | Δ% |
---|---|---|
EURUSD | 1.07 | ▲0.02% |
USDJPY | 161.44 | ▲0.32% |
GBPUSD | 1.26 | ▼0.03% |
USDCHF | 0.90 | ▲0.32% |
USDCAD | 1.37 | ▲0.47% |
Референтен индекс | Цена | Δ% |
---|---|---|
Dow 30 | 39 477.00 | ▼0.04% |
S&P 500 | 5 528.62 | ▼0.02% |
Nasdaq 100 | 20 021.80 | ▲0.38% |
DAX 30 | 18 495.40 | ▲0.46% |
Криптовалута | Цена | Δ% |
---|---|---|
Bitcoin | 62 947.80 | ▲0.42% |
Ethereum | 3 439.86 | ▲0.21% |
Ripple | 0.48 | ▲0.25% |
Фючърс | Цена | Δ% |
---|---|---|
Петрол - лек суров | 83.42 | ▲2.11% |
Петрол - брент | 86.64 | ▲2.05% |
Злато | 2 332.12 | ▲0.32% |
Сребро | 25.68 | ▲1.17% |
Пшеница | 570.41 | ▲3.12% |
Срочност | Цена | Δ% |
---|---|---|
US 10 Year | 109.28 | ▼0.28% |
Germany Bund 10 Year | 130.41 | ▼0.88% |
UK Long Gilt Future | 96.60 | ▼1.01% |