Снимка: iStock

Президентът на Федералната резервна банка на Ню Йорк Джон Уилямс заяви, че проблемите във финансовата система, които са накарали централната банка да предостави големи суми кредити на банките, не са странични щети от агресивните усилия на Фед да намали инфлацията, пише "Ройтерс". 

„Не мисля, че темпото на повишаване на лихвите е зад проблемите в двете банки през март“, каза Уилямс на събитие, проведено в Нюйоркския университет.

Централният банкер, който е и заместник-председател на Федералния комитет за отворен пазар, който определя лихвените проценти, имаше предвид фалитите на Silicon Valley Bank и Signature Bank, които предизвикаха страховете на пазара относно състоянието на финансовата система.

Анализаторите казват, че някои от проблемите, пред които са изправени банките, се дължат на това, че не са били правилно подготвени за среда на бързо нарастващи лихвени проценти, която определяше паричната политика през последната година, докато Фед се опитваше да намали високите нива на инфлация.

Стресът в банковия сектор накара Федералния резерв да предостави значителни количества ликвидност на финансовата система, въпреки че официалните лица многократно подчертаха, че като цяло банковата система е безопасна и стабилна и изобилстваща от ликвидност. Последните данни показват бавно движение надолу в спешното кредитиране на Фед, но абсолютното ниво на кредитиране все още остава много високо.

Уилямс каза, че смята проблемите в двете банки за уникални по природа и е малко вероятно да отразяват по-широки тенденции във финансовата система.

Въпреки това служителите на Фед казаха, че напрежението в банковия сектор вероятно ще натежи върху икономиката, тъй като финансовите фирми се оттеглят от кредитирането. Това от своя страна може да доведе до по-ниски нива на активност, като същевременно спомага за по-нататъшно охлаждане на ценовия натиск.

Данните на Федералния резерв на Ню Йорк, публикувани по-рано в понеделник, показват, че американските домакинства са изправени пред по-големи затруднения при получаването на кредит и предвиждат това предизвикателство да нараства с течение на времето, въпреки че оценяват благоприятно личните си финансови условия.

Уилямс каза, че докато минали епизоди на напрежение във финансовия сектор сочат затягане на кредитирането, както е сега, „все още не сме видели ясни признаци за затягане на кредитните условия и не знаем колко голям ще бъде този ефект“, ако се случи.

В речта си Уилямс също повтори, че вярва, че инфлацията, която сега е около 5%, ще спадне бавно с течение на времето и ще се понижи до 3,75% през тази година и вероятно ще спадне до целта от 2% до 2025 г. Уилямс каза, че също така вижда постепенно нарастване във времето на безработицата от сегашните 3,5% до между 4% и 4,5%.