Снимка: iStock
С наближаването на края на 2022 г. се появява тенденция, която се очаква да набере сила през следващата година — активно управлявани инвестиционни стратегии — заедно с персонализирана стратегия за хора, които харесват идеята да инвестират в кошница от компании, но искат повече контрол върху това, в което инвестират, пише Yahoo Money.
Очаква се активите в директно индексиране да се повишат до 825 милиарда долара до 2026 г. от приблизително 462 милиарда долара сега, според Cerulli Associates, глобална изследователска и консултантска фирма, базирана в Бостън, Масачузетс. Това надхвърля прогнозите за растеж на борсово търгуваните фондове, взаимните фондове и отделно управлявани сметки.
Ето какво стои зад развиващата се промяна: Много анализатори предвиждат много нестабилност за акциите през 2023 г., особено в началото на годината, и общ сценарий за равна възвръщаемост за цялата година, като се има предвид комбинацията от все още висока инфлация, повишаване на лихвените проценти на Фед и потенциална рецесия. И някои хора искат повече контрол.
„Това е част от много по-широка тенденция към персонализирани портфейли“, каза Том О’Шей, директор в Cerulli, пред Yahoo Money.
Директното индексиране позволява на инвеститорите да избират кои акции да купуват в референтен индекс, вместо да притежават фонд, който проследява конкретен показател като S&P 500.
Практическият подход ви позволява да се приспособите към променящите се пазарни условия по начин на обръщане на стотинка, нещо, което не е в картите за инвеститорите в пасивно управлявани пенсионни портфейли, които имитират възходите и спадовете на който и да е борсов индекс.
„Директното индексиране позволява на инвеститорите да купуват отделните акции в индекс директно, за разлика от притежаването на предварително определена селекция от акции чрез фонд“, каза Маргерита Ченг, сертифициран финансов плановик и главен изпълнителен директор на Blue Ocean Global Wealth, в Гейтерсбърг, Мериленд. „Инвеститорите могат да персонализират своите притежания, за да съответстват на тяхната толерантност към риск и инвестиционни предпочитания.“
„Но има и някои минуси“, добави Ченг. „Директното индексиране, например, може да бъде по-скъпо от пасивното инвестиране и може да накара клиентите да загубят фокус върху дългосрочните си финансови цели и да насърчат по-честа търговия.“
*Материалът е с аналитичен характер и не е съвет за покупка или продажба на финансови активи на фондовите пазари.
Още по темата:
Валута | Цена | Δ% |
---|---|---|
EURUSD | 1.09 | ▼0.16% |
USDJPY | 155.97 | ▼0.60% |
GBPUSD | 1.29 | ▼0.09% |
USDCHF | 0.89 | ▲0.07% |
USDCAD | 1.38 | ▲0.05% |
Референтен индекс | Цена | Δ% |
---|---|---|
Dow 30 | 40 685.20 | ▲0.02% |
S&P 500 | 5 601.38 | ▼0.08% |
Nasdaq 100 | 19 931.60 | ▼0.13% |
DAX 30 | 18 648.40 | ▲0.32% |
Криптовалута | Цена | Δ% |
---|---|---|
Bitcoin | 66 821.90 | ▼1.16% |
Ethereum | 3 520.28 | ▲2.28% |
Ripple | 0.60 | ▼0.82% |
Фючърс | Цена | Δ% |
---|---|---|
Петрол - лек суров | 78.68 | ▲0.55% |
Петрол - брент | 82.73 | ▲0.60% |
Злато | 2 406.76 | ▲0.47% |
Сребро | 25.68 | ▲1.17% |
Пшеница | 542.88 | ▼0.99% |
Срочност | Цена | Δ% |
---|---|---|
US 10 Year | 110.86 | ▲0.10% |
Germany Bund 10 Year | 132.06 | ▲0.21% |
UK Long Gilt Future | 97.80 | ▲0.20% |